路博邁幫投資人打造省的N 次方

出版時間:2019/04/17

【工商消息】 本文由博邁投顧提供
微利時代,投資更需要精打細算。路博邁投信全面推出境內基金N級別,要幫投資人省費用、省風險,省心力,打造精省N次方,並協助投資人達成長期投資與多元配置。

路博邁投信總經理陳正芳指出,N級別主要的特點是零申購手續費機制,且無分銷費,幫投資人100%本金用於投資,有機會累積更好的報酬。而透過投資三年以上就無遞延手續費的機制,鼓勵長期投資穩健累積,可避免個人情緒受市場上上下下影響而半途離場。

此外,拉長投資時間還有助於降低波動,省去短期市場風險。以全球高收益債為例,過去20年投資全球高收益債券市場,每月底進場並持有三年,正報酬機率達90%,平均報酬率為25%,相較於投資一年正報酬機率僅為78%,投資勝率顯著提高。若投資時間拉長至六年,根據歷史經驗顯示,則百分之百為正報酬,平均報酬為60%*。

再者,路博邁投信N級別還可幫助投資人達成多元配置目標,省下投資心力。這次推出N級別的基金包括路博邁AR台灣股票基金(基金之配息來源可能為本金)、路博邁全球高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、與路博邁收益成長多重資產基金(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金),不僅涵蓋股票、債券與多重資產,產品設計更囊括「存股、領息、收益」三大特色。同時幣別上有台幣、美元、人民幣、澳幣與南非幣,可滿足不同投資族群需求。

此外,N級別三檔基金間可以自由轉換,讓投資人可因應不同時期的需求,適時進行調整。

目前路博邁N級別基金上架通路為元大銀行、玉山銀行、永豐銀行、台灣企銀、高雄銀行、陽信銀行、華南銀行、新光銀行、聯邦銀行。



*資料來源: 路博邁與Bloomberg,截至2018年12月底。全球高收益債為美銀美林全球高收益債券限制指數(美元避險)代表。數據期間為1997年12月底起至2018年12月底的20多年,三年滾動報酬的計算為該月底進場投資高收益債三年的總報酬率,總共取得217個數據,結算成果顯示在該期間有90%的機率會取得正報酬,此外以三年為一期的平均報酬為25%。六年滾動報酬的計算為該月底進場投資高收益債六年的總報酬率,總共取得181個數據,結算成果顯示在該期間有100%的機率會取得正報酬,此外以六年為一期的平均報酬為60%。各種指數均為未管理之型態,無法供人直接投資。過去績效不一定反映未來的表現。誠如任何投資一樣,投資既有可能獲利,也有虧損的風險。

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