多重資產基金 穩健投資族愛

平衡型再進化 股債REITs配息攏總有

出版時間:2018/02/09

市場新寵
【楊喻斐╱台北報導】多重資產基金於去年進入國內市場,蔚為市場潮流,富邦投信、統一投信、野村投信及元大投信等陸續成立相關基金,多重資產型基金異軍突起,其中富邦投信歐亞絲路多重資產型基金為國內第1檔多重資產基金,以美元計價的基金種別成立以來的績效更達到20%,表現不俗,成為投資人投資新選擇。

在2016年11月8日,主管機關開放了「多重資產型基金」型態,並對投資內容有所規範,自多重資產型基金開放至今,投信發行的基金數還在起步階段,其中去年4月成立的第1檔為富邦投信的富邦歐亞絲路多重資產型基金,且分成新台幣、美元以及人民幣3種幣別計價,可以供投資人多多選擇。
目前陸續成立的多重資產型基金包括統一全球動態多重資產基金、野村亞太收益多重資產基金以及元大實質多重資產基金。

擁有實質金融資產

元大實質多重資產基金經理人王翔慧表示,多重資產型基金像是平衡型基金的再進化,可投資標的更加多元化,除了股票、債券之外,還有涉及REITs(不動產投資信託基金)、子基金以及ETF(指數股票型基金)。
同時,在操作限制上也更加有彈性,適合穩健型的投資人,不過每一個多重資產型基金訴求方向大不同,以野村亞太收益與柏瑞特別收益來看,就是以配息為導向,統一與富邦的多重資產型基金則以傳統的股債平衡概念為主。
王翔慧表示,元大實質多重資產基金最大的特色,並非是投資股票或債券,而是擁有實質資產的金融商品,舉凡各種基礎建設、鐵路、公路、機場、工業事業、原物料等金融證券化的標的,例如泰國機場以及印尼地鐵承包商,就是選擇的投資標的。


現金可提高至40%

富邦歐亞絲路多重資產型基金協管經理人石沁康表示,多重資產型基金最大的特色就是具有高度操作的彈性與靈活性,尤其去年以來,全球黑天鵝不斷,包括英國脫歐、川普當選美國總統、北韓試射飛彈等各種經濟面、政治面的因素干擾下,多重資產基金可以將股票、債券的持有部位降至零,現金可以提高至40%,成功降低投資風險。
石沁康表示,富邦歐亞絲路多重資產型基金追求長期穩定的績效表現,適合長期持有、追求穩定報酬又沒時間關注不同市場經濟變化的投資人,且多重資產型基金可以幫助投資人視市場變化,隨時進行資產配置與調整。


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