7年24名理專監守自盜 立委喊「罰總行10倍」

出版時間:2019/05/10

【廖珮君╱台北報導】近年頻頻爆發銀行理專挪用客戶資金,立委賴士葆昨天在財委會上砲轟,華南銀理專作案時間長達10年,金管會的金檢在哪裡?他說,內稽內控的措施都有,但就是落實不夠,他要求金管會重罰,依照盜領金額多少、再罰總行10倍。
金管會主委顧立雄說,理專挪用客戶款項案件,確實是我們非常重視的一塊,日前邀集各銀行做實務做法,要求銀行內控如何做、大家交流,函請銀行公會針對人事、內控牽制和內稽3大部分來做,就理專這部分,根據這個結果,會交金檢局來做檢查。

金管會:交給金檢局檢查

據金管會統計,2012年至今因為理專挪用客戶款項,共處分了24位理專、17家銀行,且這些理專也依照銀行法解職。依照規定,5年內都禁止回鍋金融圈。若以處分案件來看,則是高雄銀4件共被罰了1400萬元,渣打銀2件共罰900萬元,土銀3件共700萬元,北富銀2件共600萬元。
賴士葆說,金管會措施都有、但落實不夠,且處罰太輕,「要重罰啦,賠多少,再加1個零、金額的10倍,盜領多少,罰總行10倍,總行為了衝業績,讓理專亂搞,就有這些不肖理專,錢被盜領,檢查局在哪裡?」
顧立雄說,過去沒有一整套從人事,內控內稽要求,現在要求後,各銀行的理專要到位,「若這部分沒到位,金管會的金檢會進去,且沒到位而發生問題、我們就會重罰,若對通函要求置若罔聞,我們就會重罰。」

研擬禁理專臨櫃代辦業務

顧立雄說,這些理專得到客戶信賴,將印章存摺交給理專保管,上次邀集銀行討論後有一些措施,要求銀行不允許理專拿這些印章存摺臨櫃幫客戶辦理業務,這跟公司內稽內控有關,禁止臨櫃辦理,這部分弊端可減輕很多。
他說,頒布一整套要做措施,包括輪調,理專輪調,因為從民眾來看,我信任這個理專,為何要把這個理專調走?因此我們要求強制休假,代理人對這個理專的業務做理解。
至於懲處,顧說,銀行法剛通過,最高罰到5000萬元,還會依照個案情節來做懲處。

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