潤寅詐貸波及13銀行 金管會開罰9家

出版時間:2019/10/18

【廖珮君╱台北報導】潤寅詐貸案延燒,13家銀行重傷,金管會昨晚公布開罰名單,包括台企銀、王道銀、華南銀、國泰世華銀、第一銀和合庫銀等6家合計挨罰800萬元,其他包括兆豐銀、元大銀、星展銀、高雄銀、安泰銀、陽信銀和玉山銀等7銀行,則處以行政導正或糾正。

整體銀行損失約55億元

成立30多年的老字號貿易商潤寅,負責人楊文虎、王音之夫婦涉嫌虛造營收,不僅牽連其客戶福懋等多家上市公司,更向國內13家銀行詐貸84億元,被外界稱為近年國內史上最大詐貸案,從7月爆發至今,案情如雪球般愈滾愈大。
金管會昨裁罰9銀行,台企銀、王道銀因承做應收帳款融資,徵授信作業缺失情節重大,各罰200萬元最重,再來是華南銀遭罰150萬元、國泰世華銀和第一銀各罰100萬元及合庫的50萬元,合計6銀行共罰800萬元。剩餘3家銀行,兆豐銀、元大銀和星展銀則處糾正、未罰鍰。
高雄銀、安泰銀、陽信銀和玉山銀等4家,因放貸不到1億元,金額極低,缺失輕微,因此金管會只要求留意,祭出行政導正而未開罰。
金管會官員解釋3家銀行僅糾正的原因,兆豐沒辦應收帳款融資,只有徵授信作業面的缺失;星展銀和元大銀雖有做應收帳款融資,但評估過程已考慮營收狀況而調整授信額度,缺失情節輕微,額度也有做控管,屬於作業面缺失。
金管會7月初原估,潤寅詐貸案波及的13家銀行,整體銀行損失約55億元,核貸前5大銀行中,包括王道銀行的14億元、台企銀13億元、星展銀行9億元、元大銀8億元、兆豐銀6億元。

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