【虛擬幣之詐】害小資男揹債80萬 詐騙團隊話術公開

出版時間: 2020/08/23 20:41
更新時間: 2020/08/25 14:21
林耿宏涉虛擬貨幣詐騙被起訴。資料照片
圖片來源 : 蘋果新聞網

讓吳海康人生第一筆學投資即負債累累的禍首,就是以直銷方式推銷IBcoin、UNIcoin的「千蕎團隊」,該集團顧問林耿宏、團隊負責人林若蕎等13人去年12月被起訴,他們慣用超跑、名錶炫富,以話術吸引投資人掏錢買幣,日前金管會第三度發布公告,要投資人注意虛擬資產的風險,律師也提醒虛擬貨幣可能會是詐騙集團未來行騙的趨勢。

自稱「系統之神」的林耿宏在康霖生活事業有限公司擔任總顧問,發展萬霖福瑞麒和康霖生活直銷事業,2017年間,林男透過管道向中國大陸取得8千萬顆的IBcoin、UNIcoin虛擬貨幣,與林若蕎在台北地區承租高級辦公室,和成員組成「千蕎團隊」對外推銷虛擬貨幣。

林男將虛擬貨幣交給林女,林女再以每顆1到3元不等價格賣給集團成員,甚至無償提供給成員,成員再以每顆50至80元新台幣不等價格賣給投資者。

為了推銷虛擬貨幣,集團成員經常在臉書PO出超跑、名錶、遊艇、現金等炫富照片,也以正向投資理財形象現身,更吹噓有基金會挹注投資,前景可期等,鼓吹、吸引投資人把握致富機會。

去年1月有28名投資人陸續買了虛擬貨幣後,共被騙1300多萬元,其中多為大學剛畢業的新鮮人或剛退伍的軍人等,他們到警局報案,檢警介入調查,認定千蕎販售的UNIcoin是一名不知情的男子所創設,UNIcoin根本沒有交易所或平台可供交易流通。至於IBcoin的發行來源、交易價格及功能都不明,也沒有基金投資,更無實際的交易平台。

檢警扣押關鍵的教戰手冊「虛擬貨幣投顧員談法」,裡頭是主嫌林耿宏等人向成員講授如何推銷IBcoin及經驗分享。由主嫌提供不明來源或未經查證之網路資訊,傳授成員如何推銷販售IBcoin之套路與話術,再由下線藉由網路社交通訊軟體、友人介紹等媒介,結識有意投資購買IBcoin之人,慫恿推銷販售IBcoin以牟利。

手冊中營造出「IBCoin與比特幣、乙太幣有相同投資價值」,更稱已花錢找人破解暗網,並提供受害者假造的暗網交易價格,更稱IBCoin有基金投入,後面有公司在操盤,未來會上前三大交易所,也可以用在成人娛樂產業,並提供假造的基金進場投資資料、暗網破解的契約等不適資料與話術。

值得注意的是,主嫌還自創一套IBCoin的價格計算公式來訛騙投資人。檢警查扣主嫌教授下線如何推銷IBcoin的錄音檔案,主嫌曾向下線表示虛擬幣交易網顯示的價格為1/60的價格,所以IBcoin真實價格應為交易網價格乘上60再乘上比特幣價值等語,檢警查扣其他共犯的手寫筆記內容也有「IBC=60×0.00001597×200000」(其中「0.00001597」為虛擬幣交易網顯示的IBcoin價值與比特幣的比例,「200000」為比特幣的新臺幣價值),如果有投資者質疑IBCoin在交易網的價格很低,嫌犯就搬出這套計算公式來推諉或塘塞。

林耿宏等人始終否認有不法行為,辯稱向中國人購買虛擬貨幣,對方說前景可期,他才會購買並行銷,其他成員也聲稱,只是推銷投資,不能因為沒有漲就說是詐欺。但檢方仍在去年12月將林耿宏、林若蕎等13名集團成員,依詐欺罪提起公訴。

案發後,林耿宏在直銷圈還是相當活躍,對外大談「如何正確的了解及投資虛擬貨幣」,也有大批擁護者經常給他留言按讚,他也大方放上曾與主持人徐乃麟合作的照片以及參與成功學大師陳安之、藝人沈玉琳的合照。而林除了涉及此案外,多年前他曾另涉綠色小鎮掏空案,因違反《證交法》被判刑,案件目前還在審理中。

協助此案受害者提告的律師陳群翔指出,這類詐騙案的手法一貫,就算犯嫌進入司法程序,多將虛擬貨幣形容成「股票」概念,讓法官以投資者須自行承擔投資風險為由,判被害人敗訴。陳群翔分析,兩者雖都是高風險的投資,但股票發行、買賣受《證券交易法》規範,交易也僅在台灣證券交易所,對投資人來說保障且較足夠。

但虛擬貨幣,目前法令僅規範證券型代幣的發行、買賣,其餘像是比特幣、以太幣等支付型與功能型代幣,則沒有規範,以致於只有要區塊鏈技術背景,任何人都可以發行自己的虛擬貨幣,加上買賣交易沒有限定在交易所,甚至可以自創交易所,規制標準不一,也就是說,虛擬貨幣要上交易所並不難。

因此,投資者若不了解虛擬貨幣,容易因「虛擬貨幣有上交易所」的話術,誤判虛擬貨幣的價值跟未來性,投資風險相對更高。

不過,陳群翔表示貨幣買賣並非完全沒有法令可管,涉及《民法》、《刑法》規定,仍可以現行法令來處理。在本案來說推銷投資虛擬貨幣過程涉及「詐欺」,因此,法律上要證明的重點在於「交易當下對方是否施以詐術」,不過,也得要有相關證據才能佐證,否則,法官多半會認為這是投資的風險,認定受騙的投資人應自行承擔。

陳群翔協助吳海康(化名)贏得二審民事求償,他認為這並不容易,由於一審法官未著墨虛擬貨幣性質有異於股票投資特性,以至於難以相信投資者遭到詐欺,因此以舉證不足認定吳男查證不周,要自行負責投資失敗的後果。

不過,二審時,法官詳加了解虛擬貨幣與股票特性的差異,更關鍵的是,台北地檢署將千蕎集團一夥人起訴,偵辦過程中查扣到關鍵的「教戰手冊」、「開會語音記錄」等證據,足以證明有詐騙的事實,吳男二審才獲判賠80萬確定。

陳群翔指出,詐騙集團也注意到如何避免犯法,在誘騙投資人買虛擬貨幣時,會避免使用「未來一定會漲」、「保證獲利」等辭彙,改以「可能」會漲,來規避法律的限制,買賣交易時點也未能如IBcoin,有客觀事證來證明當時的貨幣價值,讓舉證詐欺變得更加困難。

陳群翔表示,他平均每週都會接到虛擬貨幣詐騙的諮詢,最常見的都是一些大學剛畢業的新鮮人、護理師、退伍軍人等貸款投資買虛擬貨幣。他認為,目前針對虛擬貨幣的立法管制不足,加上多半民眾也不太了解,建議投資人三思後行,別因貪財或對方的詐術而昏頭。若真慘遭詐騙,建議先試著尋找同案的受害者,尋求法律專業協助,待事證成熟再集體提告,藉由檢調發動搜索,才容易查扣關鍵證據,否則要受害者單槍匹馬提告,自行舉證遭騙真的很難。(王怡蓁/台北報導)

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