台新盜領 | 資深理專搬錢術破解 金流設斷點10年轉走客戶3億

出版時間 2020/11/15

史上最高金融盜領案!台新銀行一名資深理專,因長期投資期指虧損嚴重,從10年前動起歪腦筋,利用親友名義申辦10多個帳戶,開始盜領VIP客戶帳戶內現金,陸續盜領轉走3億元,台新銀行內部發現該名理專的客戶資金有異常,12日通報金管會同時向刑事局報案,警方根據金流鎖定周男涉有重嫌,於昨天(14日)深夜在新北市三峽將他逮捕,該理專落網後坦承錢都拿去投資和購買賓士車等奢侈品花光了。

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涉嫌盜領3億元的台新資深理專,被警方移送偵辦。塗豐駿攝
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台新銀行周姓理專盜領客戶3億元。警方提供
警方查扣多本存摺。塗豐駿攝

警方調查,台新銀行高階理專周勵宏(41歲)自2010年6月起,在台新銀行擔任財務理專期間,藉推銷基金、股票、債券等投資標的,以業務作業方便為由,私下要客戶先在空白出款單等文件表格上簽名、蓋章,再私自將客戶帳戶的現金轉到親友的銀行帳戶內,並利用他人帳戶製造資金斷點,最後再轉回自己名下帳戶。

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台新理專盜領客戶3億元,警方清查出不少贓物。塗豐駿攝

台新銀行直到上周四才發現,周男手上3名客戶帳戶內現金有異常轉出,清查金流發現3名VIP客戶總共損失高達3億元,其中一人帳戶短少2億4千多萬,趕緊通報金管會並向刑事局報案。

據了解,周男負責多名VIP客戶,資產實力都相當雄厚,台新銀行清查出被害的3名VIP客戶,其中一名是年約60多歲的傳統產業公司的董娘,單是她的帳戶就被盜領約2.4億元,這位董娘焦急地對警方說,丈夫信任她,才會把公司營利都交給她保管,她則想幫老公投資賺錢,因此找上台新銀行資深的周姓理財專員,沒想到帳戶裡2.4億現金全被盜領一空,這名董娘考慮要連帶對台新銀行提出詐欺、及民事求償告訴。

刑事局偵七大隊調查,周男自10年前投資期指頻頻虧損後,開始以自己親弟弟、妹妹及另名好友3人名義,申辦10多個銀行帳戶,只要資金有缺口,就利用手機網銀APP操作,將客戶帳戶內的現金陸續轉到3人帳戶內,再轉到自己名下帳戶,10年內包括銀行、客戶,竟完全都沒人發現。

周男為彌補投資期指的虧損,於是每次挪用數十萬元到百萬元的金額,長期以少積多的方式,盜領部分VIP客戶的帳戶資金,填補投資虧損,以避免遭到斷頭,再以挖東牆補西牆的方式挪用其他客戶帳戶內資金,直到投資持續失利,才讓資金缺口越來越大而被發現,警方清查周男期貨交易帳戶餘額,竟然只剩下約30多萬元而已。

刑事局警方於昨晚會同新北市海山分局,到新北市三峽拘提周姓男子到案,周男坦承轉來的錢都拿去投資和拿去購買賓士車等奢侈品了,警方查扣周男名下賓士車1部、銀行存摺25本、信用卡20張、手機12支、金融卡6張、筆記型電腦5台及文件1批贓證物,全案依業務違反侵占、銀行法特別背信罪、洗錢防制法、詐欺、偽造私文書等罪嫌移送台北地檢署偵辦。(突發中心塗豐駿/台北報導)