【紐約分行涉洗錢】兆豐銀遭美重罰57億

出版時間:2016/08/19 23:14

(更新:新增兆豐記者會影片與總經理說明)

兆豐銀行紐約分行涉嫌洗錢,被美國主管機關罰款,今天在證交所召開記者會說明,兆豐銀行今天與美國紐約州金融服務署(DFS)簽署書面協議,解決紐約分行違反美國反恐防制洗錢之事件,並繳交1.8億美元的罰金,10天內繳交。

兆豐銀紐約分行近3年平均每年才賺2500萬美元,換算這次罰款等於把7.2年的獲利全部賠光。

兆豐銀晚間發布4點聲明表示,今(19)日已與美國紐約州金融服務署(DFS)簽署書面協議,以解決其紐約分行違反美國防制洗錢機制事件。兆豐金控總經理吳漢卿解釋,比如在台灣匯款到某地帳戶已關戶,因為沒有匯錢,台灣通常不會特別申報,但是美國認為關戶就有嫌疑,應該要申報。其他國家甚至有被罰到高達100億美元。

他也表示,有信心之後不會再被罰款。今天董事會開會董事也提了許多意見,會尊重並強化分行管理,在最短的時間內提重新檢討措施。而親自與美國政府談判的兆豐金董事長徐光曦則已在回國路上。

兆豐金控副總陳松興說,這是今年的新規定,其他國家也有一缸子被懷疑的案子,許多都被處罰10億美元以上,每家都罰很重,依各家資產處罰,但是沒有真正爆發洗錢案。

他說,雖然這是很大衝擊,但也可趁機化危機為轉機,既然要成為國際銀行,可把不符合先進的要求徹底改善,沒有必要逃避,會與獨立專家協力合作。

依書面協議規定,兆豐銀將委請DFS指定的法遵顧問負責監督及協助改善紐約分行法令遵循功能,另聘由DFS指定的專家進駐紐約分行,檢視過去3年交易。

兆豐銀表示,事件起因於去年1~3月間DFS對其紐約分行進行一般業務檢查,並在今年2月檢查報告中指出,該行辦理匯款業務時,有應申報疑似洗錢交易而未申報的行為,違反美國防制洗錢相關法令規定,但沒有真正違反的案件。

兆豐銀強調,紐約分行去年接受DFS金檢後,已即刻採行改善措施,更在收到報告後,聘請多位專家顧問協助,全面強化洗錢防制作業,未來將持續與DFS合作,全力提升紐約分行防制洗錢各項機制,並強化全行反洗錢機制系統及相關作業。

財政部今晚發布新聞稿指出,美國紐約州金融服務署於2015年1至3月間對兆豐國際商業銀行股份有限公司(下稱兆豐銀行)紐約分行辦理一般業務檢查,並於2016年2月9日檢查報告中指出該行2012年之匯款交易,在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上,涉及違反銀行保密法及反洗錢法(BSA/AML)相關規定。

美國紐約州金融服務署以上開違規事項違反紐約州銀行法,對兆豐銀行提出裁罰,兆豐銀行就裁罰內容本於權責及公司治理原則,與美方進行多次協商,業就罰款金額達成協議,遭美重罰1.8億美元。

財政部表示,鑑於我國金融機構海外分行在作業風險管理及落實法令遵循之重要性日益提高,該部向極重視,並積極要求公股銀行落實辦理。

為避免再度發生類似情事,未來該部將配合金融監督管理委員會之金融監理,持續督導該部公股銀行,就所屬國內外分支機構,全面強化內稽內控,暨落實作業風險控管及法令遵循,並督責公股銀行於布局海外同時,應加強海外分支機構管理,確保符合當地法令,俾落實法遵及降低風險。(林巧雁/台北報導)

出版:22:16
更新:23:14



 

兆豐金總經理吳漢卿出席兆豐金重訊。康仲誠攝
兆豐金總經理吳漢卿出席兆豐金重訊。康仲誠攝

兆豐商銀大樓外觀。李柏毅攝
兆豐商銀大樓外觀。李柏毅攝


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