企業戶買連動債、TRF 增訂門外漢條款

出版時間:2016/11/15 19:30
金管會主委李瑞倉。資料照片
金管會主委李瑞倉。資料照片

公司企業戶買連動債,甚至以後買TRF,規定將更嚴格,未來如董娘等沒有金融交易經驗或專業知識者,都不能代替公司去跟銀行下單買TRF或連動債。

金管會晚間預告修改「境外結構型商品」,新增兩大規定,一是規定專業法人(總資產超過5000萬台幣的企業戶),要投資境外連動債時,授權辦理交易的人,須具備交易經驗和專業知識,也就是「門外漢條款」。

二是,金管會也要求,專業法人委託銀行買賣連動債後,須了解銀行有「免除責任」並須簽屬,同意為「專業法人」。官員說,所謂免除責任,就是讓企業戶認知,不適用「金保法」,保護力變少,銀行責任範圍也會減輕。

2008年連動債爆發爭議時,金管會當時就修改「結構型商品」,包括一般民眾(非專業投資人)若要投資連動債,需有交易經驗和專業知識,且商品上架流程更嚴謹。

8年後則將企業法人也納入。金管會官員說,主因在金檢時發現,各銀行對企業戶做KYC(認識你的客戶)時,鬆緊不一,希望評估時有制度化且須報董事會通過。

官員也說,因為很多規定,都是從「境外結構型商品」而來,也就是說,未來如「複雜高風險衍生性商品」規範,可能也需要比照。

依金管會現行規定,要購買TRF等複雜衍生性商品,資產拉高到1億元門檻,但公司授權交易的人,只規定須有交易經驗,免有「專業知識」。

這波TRF爭議,很多都是企業戶的董娘,拿著錢就大買TRF,最後卻害企業戶周轉不靈。

官員說,先修改「境外結構型商品」,新增的兩項規定,也會評估納入「複雜衍生性商品」中,讓TRF等交易商品也適用。(廖珮君/台北報導)

 

 

 

 

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