因應洗錢評鑑 金管會替14家銀行「模擬考」

出版時間:2018/01/30 20:25

為因應年底的防制洗錢評鑑(APG),金管會日前找了14家指標性銀行做「一對一」溝通的「模擬考」,包括是否有落實防洗錢的預防性措施、洗錢交易偵測、內部風險評估是否完整、最重要的是,是若被國外防洗錢評鑑員「挑中」,誰是負責「主答」,這主答人恐將扮演「洗錢是否有做好」的決勝關鍵。

據金管會掌握資訊,防洗錢評鑑將挑4家銀行業做評鑑,挑選的關鍵,包括規模大、產品特殊,外幣業務多等,如兆豐銀、第一銀、華南銀等恐都將是「口袋名單」;真正評鑑名單將在7~8月出爐。

銀行局副局長莊琇媛說,初步評鑑方式,可能將有7~8個評鑑員去挑4家銀行,直接赴該銀行做「面談」,一家銀行面談時間約1小時,評鑑者都是其他國家的監理人員。

她說,最後結果給高、中、低度符合,用此評等來顯示。

至於主答人部分,莊琇媛說,評鑑員並不會限定主答人,她坦言,如跨境匯款業務、交易型態等疑似洗錢表徵,太高主管不一定清楚,其他國家的主答人都是法遵,可能法遵對業務控制點和法規內容比較清楚,且旁邊也有各部門業務人員。

她說,最近在總經理會議時,也提及評鑑員可能會問到那些問題,也找了幾家「具指標性」銀行做一對一溝通。(廖珮君/台北報導)

 

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