台灣反洗錢作為 APG列出10大待改善之處

出版時間:2018/11/16 16:04

亞太防制洗錢組織(APG)互相評鑑初步結果出爐,APG對台列出10大待改善之處,當中包含境外犯罪威脅、離岸金融業(如OBU、OIU等)的風險評估仍有不足之處,及台灣對於洗錢犯罪所得的沒收上無有效的機制,對於洗錢犯罪的刑度,也認為偏低,不過行政院洗防辦表示,短期內尚無修法調高洗錢犯罪刑度的規劃。

APG列出的10大待改善之處,還包含了境外的犯罪資產雖可扣押,但法人及法律協議的實質受益人僅能分享國內可取得的資訊;對非金融事業及人員,現行法令對可疑的資恐活動申報,及目標性金融制裁範圍仍有缺陷,且業者對高風險案件太過仰賴基本資訊的辨識,缺乏相關風險抵減措施。APG也認為,台灣剛從以「規範」為基礎,轉為以「風險」為基礎,雖然取得重要進展,但仍有很長的路要走。

APG指出,審查客戶時,過於依賴基本文件,加強客戶審查義務運用尚不足,且對實質受益人的審查及辨識,尚有疑慮,尤其非金融事業及人員近期才納入監理,因此仍無法全面取得客戶的審查資訊。

APG也認為,洗錢防制處受理非金融事業及人員的疑似洗錢交易報告數量少、策略性分析報告產出有限,且無法自動取得外匯交易及匯款資料,需要另外以公文向央行調取,仍須改進。

APG另一點認為需強化的,是「法院定罪率低」,刑罰也不具勸阻性,主因似乎是規範面不足,或是法官缺乏訓練。

扣押犯罪所得部分,APG認為,台灣刑法缺乏單獨對物訴訟的沒收規定,檢察機關在管理扣押資產部分尚無有效機制。(王立德/台北報導)






 

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