【聰明買基金】 ETF種類多 持有時間是關鍵

出版時間:2018/11/19 07:13

ETF產品種類越來越多元,投資新手購買前除要掌握標的類型外,持有的時間長短大有學問,專家建議穩定型投資人想要透過長期、定期定額投資,標的要盡量排除「反向ETF」、「正向2倍類型」的ETF,因此類ETF對「持有時間」敏感度高,最好採取短期操作。

2003年台灣發行第一檔ETF商品,到2011年ETF的規模突破1000億元,到2018年3月已經突破4000億元,規模成長速度越來越快。ETF產品種類也從股票型到債券、期貨、外匯等多元資產。

國泰臺灣低波動30ETF基金經理人蘇鼎宇表示,投資新手必須先把分類搞清楚,市面上的基金大致分為股票、債券、期貨型,這三種商品報酬率架構不同,債券跟股票型ㄧ般來說是互補,如同股票概念,股市動盪資金就會往債券市場去躲,而期貨則被稱為另類資產,走勢與股債報酬不相關。

元大投信產品經理柯宜呈表示,投資人在選擇標的時,要以台灣為主的商品,因為資訊容易取得,但債券型、商品型、外匯型,對於一般投資人會比較陌生。建議初學者要進入ETF,還是應以產品歷史背景、過去績效、配息狀況來做為考量重點。

至於ETF該持有多久才好?蘇鼎宇指出,槓桿或反向型的ETF其實就是兩面刃,因為這類的ETF會有複利效果的倍數影響,能加大獲利幅度,但同時也會墊高成本,所以投資人要對時間點有敏感度,如果大盤呈現行情盤整,就會耗損成本,投資人買在盤階段就要趕快殺出。

另有特定政經事件、對時間行情掌握度高的時候可以用兩倍、反向型的加大獲利幅度,建議持有時間約2個禮拜到1個月就好。

蘇鼎宇建議,其實像有些低波動的ETF,股票成分大概是像南亞、中鋼、金融股,這類波動率低,且配息穩定股票。這類股票,在股票表現籌碼面穩定,適合讓退休族及投資人做基本配置,建議可以定期定額操作,大盤弱勢可以逢低加碼布局。 

至於一般型的ETF,因為股市是循環,每檔ETF特性不同,大型股票可以在主流趨勢時多持有,在主升段或低波段就可以逢低布局。因為法人或投資人如果要進場股市,就會先布局這類權值股。當股市站上一萬點時,就要注意高檔大型權值股會修正嚴重,此時可以選擇波動率低的股票,選擇加碼成長型的指數都是好的選擇。

柯宜呈指出,投資前必須先想好,投資的目的是什麼,因為目的不同,適合購買的風險屬性就會不同。如果時屆退休年齡,就需要每年股利,可以考慮高股息;但如果是長期存退休金,建議可以購買定期定額穩健型的ETF長期累積資產增值;對於年輕初學的投資人而言,建議從台灣標的為主,資訊比較容易取得,之後可以考慮納入國際的股票、債券,做資產配置。​(林彤潔/台北報導)

本新聞文字、照片、影片專供蘋果「升級壹會員」閱覽,版權所有,禁止任何媒體、社群網站、論壇,在紙本或網路部分引用、改寫、轉貼分享,違者必究。

關鍵字

基金

下載「蘋果新聞網APP


有話要說 投稿「即時論壇」
更多

《最新》

新聞