【詐騙大魔王】中國最大網貸詐案 這對兄弟吸金近3千億

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出版時間:2018/12/16 22:30

家住河南信陽的劉東是線上借貸(P2P)「人人愛家」的投資者。自從人人愛家爆雷後,劉東多次前往杭州報案維權。「到現在35萬人民幣(約158萬台幣)就拿回來4000人民幣(約1.8萬元台幣),5個多月有一半時間在杭州,工作都辭了就想著把錢要回來,警察局、法院檢察院不知道跑了多少趟了。」他說。

 

根據騰訊網報導,今年7月份,中國P2P投之家平台因涉嫌集資詐騙被警方立案,隨後牽扯出網貸行業最大的一起連環詐騙,涉及人人愛家、投之家、天天財富、壹佰金融、中科金服、聚勝財富、翡翠島理財、火錢理財、堅果理財、邦邦理財等十多家平台。據網貸天眼統計資料顯示,上述平台吸納投資總額超過640億人民幣(約2880億元台幣)。

 

隨著警方調查的深入,上述平台的幕後控制者盧家幫浮出水面,盧家幫的核心人物就是「大盧總」盧志建和「小盧總」盧立建。

 

據投之家執行長黃詩樵和壹佰金融執行長黃郴雅指稱,各自平台實際控制人均為盧志建,隨後盧立建與盧志建兩人被深度起底,這些爆雷的平台大多指向盧氏兄弟控制的多個公司。

 

2018年7月5日,在人人愛家金融發布清盤公告前一天,就有投資者爆料,人人愛家金融連續幾日無法提現,其工作人員表示,「報警維權吧,我也是今天才知道,心累不想解釋什麼。」而且無奈地說道,「我也只是一個客服,說直接點就是打工的,實在是抱歉。」

 

在看到清盤公告的一刻,人人愛家員工趙建業才發現自己被騙了。據他回憶,爆雷前一周,公司還開員工大會,鼓勵員工齊心協力度過低潮,一周後,趙建業失去工作,加入P2P維權大軍。7月6日,趙建業隨同多名人人愛家投資者向當地警方報案,當天杭州警方便對該平台立案調查。

 

隨後數月,警方專案組先後將該案16名涉案犯罪嫌疑人抓獲歸案,並有多名犯罪嫌疑人被下城區檢察院批准逮捕。警方通過偵查發現,涉案嫌疑人盧志建持有多個假身份,自潛逃以來更是想盡各種辦法隱藏真實身份,期間不斷變換通訊方式和住處,製造出逃境外假像,甚至斷絕與家人聯繫等各種手段來躲避公安機關打擊,增加警方辦案難度。

 

11月29日,杭州公安局下城區分局發布通報稱,目前警方已依法對中科光電集團的法定代表人盧立建採取刑事強制措施。隨後的12月6日,杭州市公安局下城區分局公布消息稱,廣受社會各界關注的人人愛家金融網路借貸平台涉嫌非法吸收公眾存款案,經過下城警方歷時近5個月的追蹤調查,潛逃數月的主要犯罪嫌疑人盧志建近日在溫州落網,截至目前,該案17名主要嫌疑人已全部歸案。

 

2011年,盧立建在衡陽創建中科光電,生產一種光纖連接器核心元件陶瓷插件,5年後,這家企業號稱已有20億人民幣(約90億元台幣)資產,並在澳洲上市;從2016年開始,盧立建以中科光電為核心開始入局網貸。2016年10月,人人愛家金融宣布獲得A輪融資,中科光電戰略入股,但實際上成為人人愛家的幕後操縱者。

 

2017年9月,網貸之家創辦人徐紅偉決定把旗下P2P平台投之家賣掉,他的仲介朋友推薦幾個買家,包括新疆天富藍玉背後的實際控制人盧志建。2個月後,徐紅偉和盧志建簽訂對賭協定,協定要求,投之家團隊必須在1年之內將待收規模做到32億人民幣(約144億元台幣),才付相應的股權款。

 

投之家執行長黃詩樵事後在接受媒體採訪時曾表示,新股東很簡單粗暴,要求營運團隊必須讓盧氏家族關聯的借款客戶在平台上發標,提供大量標的幫助投之家做大待收規模,很快就逾期了,6月底、7月初,開始感覺流動性出現問題。

 

據知情人士透露,當時盧志建以上海瀾升集團、瀾升財富董事長等名義行走江湖,但卻幾乎從未出現在其中任何一家關聯公司的註冊資料中。工商資料顯示,瀾升集團的大股東和法人代表為李國柱。

 

此外,盧氏兄弟在生意上的布局也令人驚歎,盧立建的中科光電與盧志建的瀾升集團的關係昭然若揭。公開報導中,上海瀾升集團曾參與中科光電的天使輪投資,並指導其在澳洲上市。瀾升集團同時是瀾升財富(上海瀾升資產管理)的母公司,後者則宣稱自己屬於中科光電。

 

盧家幫浮出水面之後,其隱秘操盤手法隨之被揭底:其大肆收羅打算轉讓的網貸平台,利用中科系、藍玉系所謂的國資背景為這些平台增信,同時與一些A股上市公司達成某種交易。自始至終,盧家幫透過交叉持股和代持,隱身幕後遙控平台,而這些平台的資金最終流向何處,依然成謎。

 

10月26日,新華社發消息稱,自今年6月以來,公安機關已成功緝捕涉嫌非法集資犯罪的外逃網貸平台高管40多人。嫌非法吸收公眾存款的佰億貓案主要犯罪嫌疑人王某軍,涉嫌集資詐騙的牛牛通寶案主要犯罪嫌疑人詹某朋等17名網貸平台非法集資犯罪嫌疑人,被專機從泰國集中押解回國。

 

據網貸之家統計資料顯示,截至2018年11月29日,已有91家立案P2P平台涉案犯罪嫌疑人落網。警方還對多家平台高管和相關涉案人員進行逮捕,凍結大量資金以及房產、車輛、股權、股票等可變現的資產。另一方面,AI財經社從全國各地發布的警情通報中發現,仍有多名P2P主要嫌犯尚未歸案。

 

之前的6月26日,中國經營報公布的一份《在逃人員登記表》顯示,唐小僧實控人鄔再平於6月16日逃跑,目前仍未歸案。而唐小僧的其餘兩位實控人陶蕾、王利已因涉嫌集資詐騙罪一案,於11月3日由上海市公安局浦東分局偵查終結移法院起訴。

 

除唐小僧外,上市系P2P投融家的創辦人也已不見蹤影,7月24日,杭州警方在投融家現場通報會上就曾表示,公安機關已於2018年7月11日正式立案,對13名犯罪嫌疑人採取刑事強制措施,批准對李振軍刑事拘留並上網追逃,目前,李振軍仍未歸案。此外,據網貸之家統計資料顯示,目前仍有超過20家爆雷P2P平台的實控人失聯。(財經中心/台北報導)

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中國網貸P2P爆雷後,不少投資人血本無歸。翻攝騰訊網
中國網貸P2P爆雷後,不少投資人血本無歸。翻攝騰訊網



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