勞退自選基金實驗平台明年6月上路 買基金全免手續費 

出版時間:2018/12/19 15:00

為勞保年改預做準備,金管會主委顧立雄今天說,透過基富通規劃的「勞退自選實驗平台」,最快將在明年6月底前上路,實驗期間2年,且2年期間手續費全免,基金經理費(內含、扣基金淨值)更低,初步實驗人數是1萬人,希望鼓勵民眾參與。

金管會希望透過找投資人來實驗定期定額買基金,以長期投資報酬率來化解勞動部疑慮,加速修法開放勞退自選平台。

顧立雄說,該實驗平台人數1萬人,其中4000位是基富通原先客戶,6000人將對外開放一般民眾參與,參與者,需採定期定額投資基金,最低投資門檻是3000元,因有提供免手續費、低經理費等優惠,因此投資人須承諾2年內都不能贖回,一旦贖回、就須補繳前面全部的手續費。

若以最低投資門檻3000元、1萬實驗人數估算,該整體實驗基金規模僅約7.2億元。

該實驗平台,將提供保守型、穩健型、積極型、及目標到期型基金(適合退休族群)4大類,並篩選3~4家投信業者發行組合型基金,讓實驗的投資人做選擇。

證期局官員也說,其中穩健型、積極型的基金組合,將保留一定比例的台股基金組合,而投信業者並沒有限制是本土投信和境外投信。

顧立雄說,將由金管會、集保、勞動部、專家學者、投信顧公會等,合計11人組成「投資審議委員會」,做篩選基金、並訂相關的管理辦法,可能會在明年2~3月開會,再等基富通建置相關系統等,預計明年6月開放。

金管會表示,這僅是實驗性的平台建置,最後是否要推「勞退自選平台」還須要勞動部修改勞退條例,讓勞工有選擇權,可選由政府代操或是自選投資。(廖珮君/台北報導)

 

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