防洗錢竟變擾民 金管會要銀行3方向改進

出版時間:2019/01/02 19:52

防制洗錢變成「擾民運動」,金管會今天邀集各銀行,要求各銀行做出3大因應措施,一是要求各銀行須在1月14日前,在網站公布客戶資料更新作法的「問答集」,主要是針對民眾更新資料的疑慮,提供解答,二是提供多元的更新資料方式,三是針對不同風險的客戶,採取「分批、分類」給客戶更新資料的期間。

金管會也要求各銀行,就算客戶無法在期限內,更新資料,有些是屬於公共事業扣款者,民眾自動用帳戶做水電、瓦斯費等扣款帳戶,也不能斷然「停掉」。

至於針對「久未往來戶」者,金管會也要求各銀行,須提供客戶簡便的結清帳戶方式,例如免到原開戶分行,只要到聯行(例如開戶分行是高雄分行,但只須到台北分行),就可以結清帳戶。

今天行政院洗錢防制辦公室今(2)日邀集相關部會開會研商對策,金管會緊接著,下午再找各銀行法遵長討論,研商如何降低防洗錢的擾民措施。

一是各銀行需在二周內在網站,建立更新客戶資料作法的問答集,以公告周知。

問答集中,主要包含依客戶風險等級,在客戶更新資料上採不同作法,如一直持續往來的客戶,作法就不需要跟很久沒往來的客戶一模一樣,並解決民眾更新資料的疑慮。

二是,要求各銀行須提供多元的更新資料方式,例如提供電話、傳真、網路、郵寄或臨櫃等多元管道,不一定要民眾「跑一趟銀行」。

三是,針對不同風險的客戶,可以提供不同時間的資料更新期限,例如低風險客戶,更新資料的期限,就可以比較晚一點。

針對久未往來客戶的資料更新,金管會也要求各銀行須提供便民的「結清帳戶」手續。

由於這波擾民爭議,民眾最抱怨的是人已過世或在監所,銀行還來問,為解決這方面困擾,對於久未往來客戶,未來法務部也會協助銀行查詢相關資料,透過監所、戶役政系統,進行整批查詢,官員表示,若量不大,可協助銀行確認,避免擾民。

會中也要求銀行,必須對第一線行員加強再訓練,好好跟客戶解釋洗錢防制相關作業,不要造成誤解,要跟民眾多溝通。(廖珮君/台北報導)

 

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