金管會「接地氣」 今宣布3項金融交易免確認身分

出版時間:2019/01/22 18:37

在行政院蘇內閣指示下,金管會晚間宣布,對「無摺存款」做大鬆綁,即日起有3項金融交易,包括同一家銀行的自行客戶做轉帳交易、繳稅款、規費、瓦斯費及學費,及屬於「常態例行性正常交易」等,將不再視為無摺存款,等於全部免驗證身分,交易人都不需要出示身分證。

銀行局官員解釋,從今年元旦上路的「無摺存款」規定,只要是3~50萬元的交易,不論是否是存款戶本人,銀行都會要求出示身分證、還得確認姓名、電話;若是未達3萬元,若是代理人,就得加註姓名和電話(免驗證)。

但因此規定,加上防制洗錢的大旗一揮,讓各銀行對所有交易,一律要求民眾出示身分證、還得確認姓名等,讓民眾大批擾民。

行政院長蘇貞昌日前視察合庫後,要求「簡政便民」,金管會在21日發函,給各銀行一份「問答集」,其中新增3項金融交易,不再視為無摺存款,等於也不須再確認客戶身分,就可以辦理。

1是,金融機構的自行客戶、用轉帳方式存入同一金融機構的他人帳戶交易,例如張三去合庫台北分行,將資金轉給李四的合庫高雄分行,合庫不須認證張三的身分。

官員說,因為是屬於同一家銀行的「轉帳交易」,來源和目的都可以掌握,可以確認資金流向,就不需要留存交易人的姓名。

2.若是臨櫃辦理繳稅、規費、公用事業水電瓦斯、及公私立學校學費等,也不須確認民眾身分。

官員解釋,過去銀行執行實務上,包括繳稅款、水電瓦斯費等,都視為「無摺存款」,變成全部都要看身分證,還要留存電話、姓名等,才會引發民怨。

3.若是經金融機構認定屬於「常態例行性的正常交易」,例如零售業者與營業額相當屬經常性交易、連鎖商店或小額營業人(含代理人)的例行性交易、及無溢繳的信用卡費。

銀行局副局長莊琇媛說,下一步還會請銀行公會研議,90%都是正常客戶,屬於正常交易的態樣。(廖珮君/台北報導)



 

本新聞文字、照片、影片專供蘋果「升級壹會員」閱覽,版權所有,禁止任何媒體、社群網站、論壇,在紙本或網路部分引用、改寫、轉貼分享,違者必究。

下載「蘋果新聞網APP


有話要說 投稿「即時論壇」
更多

《最新》

新聞