【聰明買基金】投資組合風險低 債券ETF成投資人心頭好

出版時間:2019/02/11 00:02

對於希望兼顧報酬和風險的投資人來說,現階段除了股市外,建議可建立債券部位,透過債券ETF布局,不僅投資門檻和交易成本較直投債券低,還可享有免證交稅的優惠,也降低投資組合風險,因此帶動相關債券ETF市場規模快速成長,預估今年還有進一步的成長空間可期。
 
群益投信表示,整體而言債券ETF不僅提供台灣投資人在ETF投資上新視野,亦能滿足資產配置、賺取收益的理財目標,況且在當前金融市場波動升高下,有助滿足投資人收益與波動管理兼顧的資產配置需求。
 
群益10年IG金融債ETF基金經理人張菁惠表示,在多德-弗蘭克法案生效後,改善美國金融體系和透明度,促進美國金融業穩定發展。
 
她說,由於美國就業市場強勁,也帶動銀行消費和商業放貸2018年的年成長率來到9.5%,不良債權比率(NPL)也持續走低來到1.6%,美國金融業企業獲利持續成長,在美國就業市場持續強勁下,預期2019年不良債權比率仍有下降空間。
 
市場利率方面,FED主席Powell也表示目前政策利率已接近市場中性利率、並對全球景氣趨緩影響至美國景氣感到顧慮,每季升息的利率政策改變為景氣數據依賴政策,利率風險降低。
 
美國產業型投資等級公司債擁有較高等級的信用評級且波動度相對低於長天期債,ETF標的指數之成分債券殖利率也幾乎都在4.5%以上,較傳統公債高,滿足投資人避險和高殖利率需求。
 
中國信託投信2019開年推出中國信託多元收益債券ETF傘型基金,包含兩檔子基金:中國信託彭博巴克萊10年期以上高評級美元公司債券ETF基金(簡稱:中信高評級公司債,代號:00772B),以及中國信託彭博巴克萊10年期以上優先順位金融債券ETF基金,分別投資高評級美元公司債及優先順位金融債。
 
這兩檔債券ETF,具投資安全性、波動管理及收益水準俱佳的特性,在景氣趨緩、升息即將告終的時刻,債券ETF提供投資人因應市場轉變的配置需求。
 
而群益10年IG金融債ETF為台灣首檔投資等級公司債ETF,並為全球首檔產業型投資級公司債ETF,其標的指數為ICE BofAML10年期以上美元金融債指數,主要投資發行量2.5億美元以上,信評為投資等級(BBB-(含)級以上),在美國市場發行之美元剩餘10年期以上投資等級金融業公司債券,集合最知名的大型金融龍頭企業,包括高盛、花旗、摩根士丹利、摩根大通和美國銀行等。此外,此檔ETF採季配息,投資人除了基金收益率之外,尚可穩定配息。(吳秀樺/台北報導)
 
  

 

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