【沒賺反賠】兆豐證爆營業員替客戶代操 害賠500萬

出版時間:2019/04/04 22:10

券商營業員不時傳出替客戶代操消息,近日有民眾向《蘋果新聞網》投訴,去年授權讓兆豐證券埔墘分行營業員代操,不料最終卻慘賠500萬元。其實兆豐證早在前年就曾傳出理專代操盤事件,一名86歲老翁因此慘賠千萬,沒想到事隔2年又有相似事件發生。據了解,證交所每年都會接到多起案例,一般會要求代操營業員停止職務1~6個月,而券商則是依照責任輕重罰最高30萬元台幣。
 
日前《蘋果新聞網》接獲吳先生投訴,指控兆豐埔墘分行營業員在2017年11月15到2018年4月期間替他代操,以每賺100萬就抽20萬的條件達成協議,營業員在對話紀錄中說:「100萬會抽20%,我的行情這麼收」,不料最終卻讓吳先生損失500多萬元。吳先生向兆豐證券反應卻沒有結果,向金融評議中心投訴,判決兆豐證有管理疏失,應該要賠償52萬元,但雙方沒有和解成功,目前有對該營業員提出民事及刑事訴訟。
 
兆豐證券表示,公司不願接受評議中心判決,因為這是客戶與營業員私下的行為。根據以往市場案例,部分營業員代操情事係客戶私下與營業員協商,公司很難知道營業員與客戶的私人行為。公司除了內部三申五令告誡營業員不得從事代操之外,並且在受託買賣(開戶)契約、每月寄送客戶的交易對帳單等等,均有提醒客戶相關條文(禁止員工代客操作任何金融商品)。目前公司已依相關規定免職違規營業員,客戶也已向該名營業員提出民事及刑事訴訟。
 
其實兆豐證券傳出理財糾紛已經不是第1次,早在二年前、2017年2月就曾爆出一名86歲的老翁將畢生積蓄354萬元港幣(相當於台幣1390萬),交給兆豐證券理專操作,並強調「只需要投資有利息收入的投資商品即可」,希望能用利息來支付安養中心的費用。沒想到理專竟然將錢私下挪用操作股票,讓老翁的養老金最後剩下不到1成。
 
當時兆豐證券主管就回應,客戶已經委任律師,而兆豐也會配合提供資料。他當時也強調,證券業是沒有辦法替客戶進行代操,況且公司每月都會寄出交易紀錄給客戶,客戶不可能不知交易內容。沒想到2年後又遭投訴相似的事情。
 
證交所主管透露,過去其實都有接獲到營業員代客操作的投訴,但依照《證券商負責人及業務管理規則》,代操行為違法,對營業員處以停止職務1至6個月,至於券商的部分,則會依照個案看公司有沒有責任,如果券商督導不周,在管理責任上會看情節輕重罰違約金,最高30萬台幣。(林彤潔/台北報導)


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網友回應:
網友表示,「哪有穩賺不賠的投資啦!」另有網友指出,一切的一切都是為了業績。

(更新:內文、調整內文、兆豐回應、網友意見、更新圖片、)

發稿:08:00
更新:22:02


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兆豐證替客戶代操慘賠500萬元 藍委:《證交法》下周上路將加強監管

圖為兆豐證券大樓外觀。資料照
圖為兆豐證券大樓外觀。資料照

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