連2天遭罰!南山人壽買股等6大缺失 今再被金管會罰180萬 

出版時間:2019/04/19 20:03

南山人壽連續2天被金管會懲處,昨天才因「漠視保戶權益」而被停掉包括總經理在內等3位經理人職務後,金管會今天再度出手,發現南山人壽投資操作有六大缺失,重罰180萬且給予5項糾正,光兩天南山人壽就吃下了780萬罰單。

這六大缺失中,最嚴重的是,南山人壽投資台股部位中,擁有「龐大、但卻低流動性的股票」,金檢認為,這些低流動性的個股一旦碰到停損標準時,可能「會賣不掉」,但南山卻沒有對個股流動性去做控管指標,光這項缺失,金管會就重罰南山180萬元。

官員說,南山人壽申請IPO的確有「守法性」的審查門檻,但只要後續南山人壽改善經過金管會認可即可;但官員強調,壽險業申請IPO的審查標準很多,例如淨值比是要超過5.5%且高於同業平均,等於兩項都要達到。

金檢局是是針對專案金檢南山人壽的「投資策略」時,發現南山人壽有六大投資缺失:

一是,南山國內股票投資組合的持股,有未實現損失長期超逾停損限額或損失金額較大者,對所擬具停損因應措施有未落實執行,且未評估股價下行風險,致有持股損失擴大之情事,有礙健全經營之虞。

官員解釋,金檢發現有些股票有疏漏沒列入評估,有些股票以前就有損失、但南山卻沒特別去關注他,導致該檔股票跌幅擴大、出現很大的虧損,但卻未執行「停損」也沒評估股價下探風險。

二是南山握有低流動性股票的部位很大,有可能會發生一旦碰觸到停損標準時會賣不掉,金管會認為這項最為嚴重,光這項就開罰了180萬元。

三是金檢也發現,南山人壽證券投資部門主管,竟然「自己做下單決策、也自己覆核」,並沒有向上呈報,覆核作業欠妥。

四是,南山人壽損失的股票,沒納入「月檢討」,導致這些股票「該停損而未停損」。

五是,南山人壽外匯準備金已經3個月內,兩次碰觸到「底線」(外匯準備金20%),但南山人卻沒提高避險比例、竟然還大舉增加「沒避險的部位」,外匯避險管理沒有落實。

官員說,外匯準備金水位已經很低時,照理說,應該要把避險比例提高,但南山卻還是增加「沒避險的部位」。

最後則是,南山人壽外匯操作時,針對衍生性商品種類,例如CCS、或是IRS,都是「分開報告」,沒有把所有衍生性商品種類合起來看,官員說,因為若只是「分開檢視」,容易「只注意到賺的、卻沒看到賠的」,不利整體外匯避險操作。

金管會認為,南山人壽這些缺失,都有「有礙健全之虞」。(廖珮君/台北報導)

更新:新增官員解釋

發稿:19:13

更新:20:03


 



想知道更多,一定要看……
總座遭停職半年 南山人壽:暫調董事長辦公室

本新聞文字、照片、影片專供蘋果「升級壹會員」閱覽,版權所有,禁止任何媒體、社群網站、論壇,在紙本或網路部分引用、改寫、轉貼分享,違者必究。

下載「蘋果新聞網APP


有話要說 投稿「即時論壇」
更多

《最新》

新聞