投資機器人理財 3大眉角要注意

出版時間:2019/04/21 16:46

全球吹起一股「機器人理財」風潮,國內銀行、投顧、投信、基金銷售平台等也推出與「機器人學習」、「大數據」、「AI」、「智能理財」為亮點的理財投資服務。像是鉅亨買基金的「阿發總管」,瀚亞投信I -Robo 360度、復華投信強勢通理財機器人,專門吸引沒時間、不懂投資的民眾分散資金風險,不過,理財專家也提醒,投資人選擇時,有3大眉角要注意。
 
第1、了解投資門檻的規定,以確保自身財務狀況能支持長期投資,避免發生投資績效虧損時,仍要認賠贖回;第2、比較各項費用,包含是否收取帳戶管理費、顧問服務費(理財顧問費)、平台使用費、基金申購手續費、轉換手續費等等,以及提供優惠的條件,如有業者提供的優惠,以要求連續投資扣款24次之後,該契約終身免手續費,投資人要特別留意。

以申購手續費來說,鉅亨買基金收0.60%,強勢通、理財農場、富國民等都是0.30%,瀚亞免收;再平衡手續費部分,理財農場境內不收,境外收 0.2%,其它家都是免收的。費用項目多到眼花撩亂,但各家收費標準和考量都不盡相同。

第3、了解業者能提供的投資標的類型與其經理費成本,因為經理費會直接反應在淨值,容易受一般投資人忽略,基金的經理費約為1.5%,ETF的經理費約為0.16%。

Money101董事總經理周純如表示,機器人理財(Robo-Adviser)最大的特色為,一般投資人可以獲得電腦專業的投資建議,包含按照每人的投資風險屬性、理財目標設計出的投資組合以及再平衡機制,卻能以低投資門檻進場投資,手續費的成本也相較傳統財富管理服務要來得低廉許多,對於想要投資理財,卻沒有大筆資金的小資族來說是一大理財福音。(齊瑞甄/台北報導)
 

 鉅亨買基金
阿發總管
瀚亞投信
I -Robo 360
復華投信-強勢通富蘭克林投顧-
富國民基金
野村投信-
理財農場
申購手續費0.60%00.30%0.30%0.3%
再平衡手續費0000境內0% 
境外 0.2%
信託管理費(年)00000
平台設定費(年)00000
顧問服務費(年)00(推廣期免收)000
單筆投資(最低門檻新台幣)5萬元9萬元12萬元5萬元5萬元
資料來源:《蘋果新聞網》採訪整理

本新聞文字、照片、影片專供蘋果「升級壹會員」閱覽,版權所有,禁止任何媒體、社群網站、論壇,在紙本或網路部分引用、改寫、轉貼分享,違者必究。

下載「蘋果新聞網APP


有話要說 投稿「即時論壇」
更多

《最新》

新聞