禁勸誘客戶貸款買保單 金管會要業者100%電訪

出版時間:2019/05/23 07:00

為防堵保險業務員不當招攬,勸誘客戶貸款買保單,金管會出手。金管會將要求壽險業者,若是資金來源是房貸、或是保單借款者,承保前,得100%向保戶做全面電訪錄音。

金管會將研擬修正「保險業招攬及核保理賠辦法」及「投資型保險銷售應注意事項」兩大法規,增訂四大項具體規範,1.不能有勸誘客戶用貸款來買保單,2.所屬業務員和合作往來通路去了解客戶資金來源。 

3.
充分了解客戶適合性和商品適合度

4.對資金來源是房貸、或是保單
貸款的投保案件,要明確告知客戶風險和最大可能損失,且承保前,應由非銷售通路的人員,做100%全面電訪錄音,並由適當單位或主管做複審,確認客戶辦理投保的適當性後才能承保。

保險局說,這兩個辦法都將在今年下半年上路,將明確規範在法規中,一旦違法者,最高可處1200萬元罰鍰。

金管會主委顧立雄昨也說,這類不當招攬,可能是發生在同一金控集團下的銀行和保險,或是單獨保險業者和銀行做合作推廣者,可能是業務員做行銷、或是理專,例如授信部門將資訊傳給理財部門,然後理財部門做不當招攬,因為是銀行兼營保經代,看哪邊(銀行或是保險業者)有缺失、或不當招攬就會處分。(廖珮君/台北報導)




 

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