中高資產族財富管理 這3項需求最迫切

出版時間:2019/07/03 07:53

近年國人繳交的壽險保費佔GDP的比重高達17.89%,保單滲透度世界第一。凱基銀行內部資料庫分析觀察,國人對儲蓄險的購買熱情是登上世界第一的最大推力,其中又以銀行通路銷售最多,佔整體保險銷售量56%。
 
凱基銀行財富管理處副總劉熾原表示,高齡少子化趨勢引發國人愈來愈重視家庭資產管理,中高資產族群規劃保險時,應優先思考保險的本質為「保障」,先買保障再存錢。隨著年齡漸長,父母、家庭的照顧需求增加,個人資產及可支配所得提升,可再根據自身需求補足壽險額度。
 
經由活動問卷調查發現,中高資產客戶對於銀行提供的財富管理服務中,以「整合式理財」、「保險規劃」、「資產傳承」等三項需求最為熱切。
 
劉熾原強調,「保險的核心價值是保障,理財只是附加價值」。過往市場上普遍銷售的利率變動型增額終身壽險,身故後家人領回的保險金只較所繳保費多出3~10%不等,保障功能有限。
 
凱基銀行建議,有資產傳承需求的中高資產族群,選擇保單時,可優先考慮具有高倍數保障功能的保單,此類保單具繳費期間短、保費相對低、身故後領回保障高三大特色。(齊瑞甄/台北報導)


本新聞文字、照片、影片專供蘋果「升級壹會員」閱覽,版權所有,禁止任何媒體、社群網站、論壇,在紙本或網路部分引用、改寫、轉貼分享,違者必究。

關鍵字

理財

下載「蘋果新聞網APP


有話要說 投稿「即時論壇」
更多

《最新》

新聞