中壽違反利害關係人交易等5大缺失 遭罰150萬元

出版時間:2019/07/03 19:30

金管會晚間公告,中國人壽因違反利害關係人交易、團體保險未留存審核紀錄、投資股票申報、及兩項洗錢防制等5大缺失,遭金管會罰150萬元並給予4項糾正。

金管會官員說,其中罰最重的是違反利害關係人交易,光這項就罰了90萬元。

官員解釋,中壽董事會上,討論債券交易的簽約承銷商時,其中有一個中壽董事,也同時擔任該承銷商的董事,但不僅董事會的議事單位沒有提醒,連該名董事也不知不覺,沒有做到利益迴避,還全程參與董事會討論該案,最終也通過該案子。

金管會認為,該名董事和交易對象有利害關係,卻沒做到利益迴避討論、及表決,其次,該討論事項,也沒有提出交易條件不優於其他同類對象的證明文件供董事會作為決議之參考,也沒揭露所有與該件交易的相關事實,並列入董事會會議紀錄。因此重罰90萬元。

其次,中壽核保團體保險時,沒有留存核保審核紀錄,無法確實了解要保人是否有被授權,替被保險人投保,這項罰60萬元。

官員解釋,團保通常是公司為了員工福利、或退休計畫,中壽核保時,應該由該公司自行提供計畫內容;但中壽卻是自己畫一個表格,讓該公司自行填寫後再核保,等於根本沒有拿到該公司提出的員工福利或退休計畫的資料。

金管會認為,中壽沒有確實瞭解要保人是否有被授權為被保險人投保、未評估保費來源合法性及留存審核紀錄等欠妥事項,因此罰60萬元。

其他三項缺失,則是投資股票的申報時點、比每月申報期限還晚,及中壽OIU對系統掃描產出之可疑名單,有查證作業未落實者、及辦理辨識及評估客戶洗錢及資恐風險作業,有資訊系統設計功能不全,致未能確實辨識客戶風險,不利洗錢及資恐風險之控管。(廖珮君/台北報導)

 

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