投信業假上課真旅遊 金管會抓包

出版時間:2019/08/25 14:22

投信業者為了可以讓自家基金、在銀行通路端「賣得好」,使出渾身解數,卻被金管會抓到有不當支付通路報酬,甚至有「假教育訓練(如上課)之名、行旅遊招待理專之實」。

2017年7月爆發摩根投信私設「小金庫」來招待銀行通路理專,讓金管會全面徹查投信業對銷售通路(銀行端)報酬支付的狀況。

據金管會最新出爐的上半年投信金檢缺失中,提及投信業對銷售通路(主要是銀行)報酬的支付、審核和核銷管理有五大缺失,其中3大缺失又特別被日前金管會主委顧立雄與投信業負責人座談會中點出來。

據資料顯示,今年上半年至少已有4家投信業者,因對銷售通路不當支付報酬等缺失,被金管會處分。

據投信業負責人座談會中,金管會特別點出金檢的3大缺失包括:

1.投信業委託旅行社承辦銷售機構教育訓練活動,並沒有審核活動內容的必要性、及相關費用合理性。

金檢也發現,甚至部分投信業委託旅行社、對銀行理專、或員工辦教育訓練,沒有留存詢價、比價紀錄,核銷費用時,也沒有檢附旅行社代收轉付的實際支付發票做佐證,此舉就會有容易「虛報」的空間。

例如員工或理專兩天一夜的教育訓練費用是50萬,但因沒有檢附實際支付給旅行社的發票做證明,就可以向公司浮報65萬元,多出的15萬元,就可以變成「小金庫」。

2是,部分課程規劃的上課時數,低於內部規定時數的情況,或未留存銷售機構上課人員課後測驗資料、或簽到人數與應考人數不符等情形,甚至也出現「教育訓練綁業績」的情況,也就是說,理專業績好、才有資格被挑選去上「教育訓練」課程。

3.則是,投信業給銀行端通路報酬,有些並非是因為銷售基金產品,請款也沒檢附相關的佐證資料。

金管會要求,各大投信的內控制度,需要建立對支付報酬的審核、及管控費用核銷,並強化落實。(廖珮君/台北報導)


 





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