【財富一生5】分散投資降低風險 「8股2債」提高勝率

出版時間:2019/10/14 06:04

投資一定有風險,沒有人可以保證他的投資方法可以保證賺錢,但投資人仍可透過投資組合的調整,儘可能將風險降到最低,但要如何選擇投資組合?元大投信董事長劉宗聖提出「分散」原則,一是標的分散,二是時間分散。
 
他說,投資標的過於集中,容易發生齊漲齊跌的風險,例如貴金屬的漲跌通常是連動,如果資金都放在這,就無法達到分散風險的效果。而時間分散則是透過定期定額的方式,降低景氣循環帶來的風險變數。
 
劉宗聖建議,投資人可騰出資產中的一定比率,進行較高風險的投資,「一般來說是10%」,即便賠光了,資產也還剩下9成。至於資金量夠大的投資人,投資組合可以進一步「切割」,例如6成為風險與波動低的核心投資部位,3成可以嘗試投資高波動的金融商品,1成現金作資金調度。透過較大部位的穩健報酬資產,來掩護高風險資產。
 
渣打銀行財富管理處投資策略部主管劉家豪則建議,尋求資產增值、且風險承受度較高的積極型投資人,可以考慮8成股票、2成債券的投資組合,透過較高比重的股票配置,在企業持續成長時獲取不錯的報酬;風險與資產增值並重的穩健型投資人,可考慮股債比各半的投資組合;至於強調保本的保守型投資人,可聚焦固定收益的債券,減持股票部位。(邱柏勝/台北報導)

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透過股債比例分配,可以分散投資降低風險。資料照片
透過股債比例分配,可以分散投資降低風險。資料照片

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