投資基金賺錢 業者喊要多付「績效費」最高20%

出版時間: 2020/08/20 19:42
更新時間: 2020/08/20 19:46
民眾買基金賺錢,業者喊要多付一筆績效費 。資料照

投資人買基金大賺,恐得多付一筆「績效費」。投信顧公會向證期局提案,為了培養人才、讓小投信存活,建議在基金賺錢時,向投資人多收一筆績效費,該筆績效費將內含在基金淨值中,最高上限不超過20%。

投信業者說,例如設定某檔基金報酬率超過5%時、民眾就得多付「績效費」,若民眾用50萬元投資一檔投信基金,一年後這50萬變成75萬元,民眾賺25萬元、報酬率5%;當民眾贖回時,就須付一筆績效費(25*20%=5萬)給投信業者,民眾實拿僅70萬。

投信顧公會理事長張錫說,績效費是分散在365天內,等於是1/365,每天隨時在基金淨值內扣,每天都會跟前一天比,例如昨天漲了、收了績效費,但今天跌了、就會扣回來,是一個絕對報酬概念,不會說基金賠錢還收費,採年底結算。

張錫也說,香港、歐美等都有收績效費,境外基金透過在台做總代理、也有收績效費。

外界關切,投資人會接受基金賺錢、還多付一筆績效費嗎?張錫說,投資人可以選擇有績效費、或沒績效費的基金,並非所有投信的基金都會收「績效費」。

他說,可能初步會鎖定一些明星型基金,如股票型基金、高收債基金等,有些固定配息基金可能就比較不適合收績效費。張錫說,過去沒有公平機制去計算收取標準,現在有投顧業者─大拇哥投顧提出來,應該可以兼顧投資人權益與產業發展。

證期局副局長郭佳君說,投信顧公會有建議開放境內基金收績效費,但至今尚未收到函文,須等收到再來研議。她說,目前境外基金在台有50檔收績效費、但佔1009檔佔比很低。(廖珮君/台北報導)

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