民眾要經常檢視對帳單。資料照片
民眾期貨交易，得留意有沒有收到對帳單。
金管會昨公告，專案金檢抓到有6家期貨商將客戶對帳單、竟然直接寄送到業務員電子郵件信箱等多項缺失，光這6家就挨罰360萬元，另一家日盛期則因內控缺失挨罰，合計證期局對7家期貨商、就開出384萬罰鍰。
其中元富期、康和期2家期貨商，還有共4名業務員還都被各停職一個月。
這6家挨罰的期貨商，包括元富期、康和期、群益期、凱基期、永豐期、元大期。
金管會官員表示，在0206期貨商事件後，檢查局去年就規劃對期貨經紀業務做全面專案金檢，看是否期貨經紀業務有符合規定。
其中金檢發現，元富期有8項缺失最多，甚至還發現受託買賣的趙姓業務員，替自己期貨交易的執行程序優於客戶委託同種類期貨交易，因此處元富期96萬罰鍰最重、趙姓業務員也被停職一個月。
康和期、群益期都各被處60萬元次之，其中康和期還有3名業務員也各被停職一個月；凱基期貨、永豐期貨、元大期貨則各處48萬元。
據金管會公告，這6家期貨商、都有2大項共同缺失，一是，客戶對帳單直寄送業務員或內部人電子郵件信箱，二是，未評估客戶財資歷與風險承擔程度、就核給交易額度。
另外包括康和、凱基、元大3家期貨商，也被抓到客戶沒提供財力證明就放寬交易額度；元富期和群益期2家，則被發現線上開戶文件內容沒有由客戶逐條確認等。
日盛期貨則因經營期貨經紀業務，交易人沒提供財力證明、卻複委託國外期貨交易、及未沖銷部位的原始保證金額超過50萬，且業務員未經交易人同意、逕自將國內保證金帳戶餘額轉往國外保障金帳戶內，因此也挨罰24萬元。（廖珮君／台北報導）
